搞虚拟货币警察抓吗 为什么欺诈损失难以挽回

图片来源@视觉中国

1

最近发现很多朋友都在问被骗回丢丢问题怎么追。

说实话，除了一发现问题就报警，运气好，只要骗子没有从微商那里购买操作指南，大多数情况下都很难弥补损失。

是的，我说得更直接。被专业骗子蒙骗后能否挽回损失，还真是靠运气。

要知道骗子是专业吃这碗饭的，如果你连这种转账都玩不了，那你真是一群小偷。

还不如在街上偷电瓶车。

每个不会快速转账的骗子，不要搞诈骗，挖屎更安全，还可以为社会做贡献。

我自己经常做一些反欺诈科学。在我看来，反欺诈的重点一直是事前拦截，而不是事后追究。

这就像预防艾滋病一样。真正的核心是普及安全性行为并采取预防措施。如果以后真的生病了，真的没办法了。

很多事情事前没有预防，事后也没理由再谈。

还有很多朋友会抱怨为什么警察不能快速抓到这些骗子，不管是无能还是纵容。我能理解大家的感受，但反诈骗这件事真的不是靠几个警察就能搞定的。

其实，我接触过的每一位反诈骗警官，都是疲惫而多疑的生活。 , 不是人在里面还是外面，有时候我觉得他们在想什么，也许这就是爱。

今天我们来聊一聊反欺诈和挽回损失的难点。

2

首先，你要知道骗子不傻，他们不会蹲在那里等你抓的。容易被抓的骗子，全都沉浸在男人的监狱里。在幸福的海洋中无法自拔。

那些能在外面继续作案的骗子，大多是吃这碗饭的专业人士，各种反侦察和隐蔽技能都满了，不然怎么混在行业里。

专业的诈骗团队，最重要的是汇款和身份伪装。

前者决定他们是否可以在外部财务自由，后者决定他们是否可以在内部财务自由。

伪装的事情分为四层。

第一层，物理伪装。

套用知乎经典的话，人在国外，刚下飞机，谢谢你的邀请。

真正专业的诈骗团队、人员和服务器不在中国，东南亚是他们的天堂。

离中国很近，所以交通便利，市场相连，物流方便。

这里的文化习惯接近中国，而且华人数量众多，很难融入当地环境。

另外，地方立法比较宽松，执法比较宽松。只要管理得当，人人都是一盏绿灯。

在东南亚很多国家，当地人只是收钱，不关心自己的生意，也不骗当地人的钱。

东南亚虽然离我们不远，但只要是跨国的，侦破难度很大，国与国之间无小事。

而且客观上来说，大量的诈骗从业者给当地带来了大笔资金，导致当地民众的合作程度和意愿出现问题。

更极端的是，直接加入外国国籍，享受外国法律的保护，更是难上加难。

尽管各种联合执法越来越好，引渡的国家越来越多，但仍然需要手续和时间，一些特别狡猾的诈骗团伙会提前逃跑。

这也是有些案件处理得很慢的原因，不是因为不努力，而是怕吵得太响。

每个成熟的人都明白，有些事情来得太快，并不是一件好事。

3

第二层，身份伪装。

现在不再是匿名诈骗的时代。每个骗子都是真名。您必须有一个帐户才能收款以骗取金钱。不可能在真空中转移资金。不能作弊。

每个骗子都有真名，但问题是他不是用自己的名字，而是用别人的身份。

身份是假的，公司是假的，一切都是假的，只有被骗的钱才是真的。

这让警方很难追捕他们。他们终于抓到了一个人，不知道什么时候问了三个问题。他们的个人信息被盗用非常烦人。

而更让人恼火的是，看到警察吓得什么都说，连昨晚老婆和男人出轨的故事都说出来了。没有任何有用的信息可以解决此案。

实际上，在大多数情况下，各种对破案没有帮助的人都被识别出来，消耗了大量的资源和警力。

如果不解决冒用身份信息的问题，欺诈永远不会结束。

那么问题来了，这些身份是从哪里来的？

从黑市买的。

黑市从何而来？

其中一部分被拖出没有采取严格预防措施的公司。各种公司被扒裤子的消息可以查，很多都快烂透了。

部分是公司自愿出售的。

各种房产中介、物流公司、装修公司、物业、汽车4S店、专卖店甚至一些金融机构等等，卖用户数据等等，连新闻都不是，这些天你出门在外，做任何生意，总会接到各种骚扰电话。当你问的时候，你就知道你比你做得更好。

我见过一个特别厉害的案例，一个女人通过接听骚扰电话成功抓到了丈夫出轨的证据，因为从逻辑上判断，她的丈夫有很多可疑的消费和资产不在她的控制之下。

我傻眼了。

公司也有一部分被毁了，是从各个倒闭跑路的公司那里得到的。毕竟公司已经退出了，服务器里还有很多有用的数据。

很多公司老板或技术人员想在离开前发大财，就干脆卖掉用户信息。其中，P2P公司的信息最贵，因为他们的信息最全，银行卡也不例外。 .

这些是学生的小脑袋，真正的大脑袋。

学生真的是最能作弊的一群，没有人。

许多人根本没有保护自己信息的意识。在班级群和学校工作群中，全校的身份信息文件可能到处乱飞。在许多情况下，他们甚至不需要 USB 闪存驱动器就可以潜入该组。直接点击下载，下个电影就没那么方便了。

不用担心得到葫芦娃。

4

第三层是采集通道的伪装。

骗子得到了钱，所以让我们把钱拿走。

如何摆脱搞虚拟货币警察抓吗，全靠肉鸡实名账户，小额分散账户。

目前的主要渠道是依靠年轻人的实名账号，尤其是学生和刚毕业的人。

毕竟在黑市上获得的信息可能来自黑户，如果乱用的话，会直接被风险控制，而且大部分学生都是干净的白户。

现在网上和校园里有大量的人以打工的名义，借用别人的支付宝和微信收款码，说是公司做的代表他们的自来水。

放贷后你会发现里面有大量资金交易，自称只是普通的兼职，有的还提供身份证信息，拿着身份证照片方便验证身份。

这个东西很沙，但是真的有很多学生不擅长。

沙雕比较多，给你一个空的支付宝或者微信支付账号，你需要用自己的身份验证这个账号的真实姓名，然后给你一笔钱，他们用的账号。

谁知道这玩意儿是干什么用的，一家正经的公司怎么可能做到这一点？

直接公开vs.走私流水，是不是财大气粗，还是法务上不了刀。

你是不是很痒，想要铁拳？

这种蚂蚁搬家公司是干什么的？

反正不喝咖啡。

拿钱提供账号和身份有什么风险？

在小李，就是批评和教育。

因为公安打击非法资金渠道，不仅仅是一个标题这么简单，更要追究主体责任。如果能证明对象知道，可能会被逮捕。

受试者知道什么？

也就是说，你把你的账号卖给了别人，别人用它来做坏事，最终发生了，你知道情况，仍然收取卖账号的费用。你收到的钱可以定义为不当得利。可以定义为协助犯罪。

至于那些买账号的，是的，应该抓，但是抓起来比较难。他们是专业的黑人制片人，有自保计划，不管他们能不能跑，反正你肯定跑不了。

就算最后不用坐牢，被警察叔叔带走审问也不是什么好事吧？你身边的老师、同学和朋友会怎么看你？

所以如果你身边有人在做这种兼职，请警告他们，如果你真的做不到，那就向老师报告。

其实，黑人也不想惹这种麻烦。毕竟，蚂蚁移动太麻烦了，但它们却无能为力。这几年真的被社会打得太狠了。

早期都是利用三方公司的资金渠道。资金渠道收费15%至50%。你没看错，这就是他们收取的费用。

因为暴利，有很多正规的支付公司非法进行这样的操作，所以有一段时间支付牌照非常火爆搞虚拟货币警察抓吗，接近10位数，但很快就受到了国家的攻击，打败了一个混乱的公司，所以他们都是诚实的。

后来，黑产利用电商平台接单，即用购买的身份信息注册很多店铺，然后出售学习卡、积分卡等各种虚拟物品，以及各种有特定代码的实物商品虚假发货，通过电商平台刷单。

一开始，平台是睁一只眼闭一只眼。毕竟这些交易金额可以算作GMV，也可以正常委托。大家合作，一起吃饭。

但是后来随着国家打击力度的加大，平台想了想觉得这样不行，所以就玩玩吧，刷单，GMV和佣金留给我，账号会分分钟为你冻结，一毛钱都别想，要取钱，可以出来申请实名。

每个电商平台都有大量这种沉淀资金，钱在，没人敢来拿。

后来，骗子尝试使用虚拟货币一段时间。毕竟，它不是被称为匿名和安全的吗？结果币圈大佬们很快就教他们什么是真正的社会，只要你敢进来，币圈大佬们就可以乱来。

在众多垃圾币暴涨暴跌的背后，并非个个都是散户割韭菜的，还有那些割黑韭菜的。在币圈大佬们的玄学镰刀面前，黑灰朋友只能算是人和动物。无害、愚蠢、香喷喷的怪物。

最后他们发现大家都比自己更社交，所以只能欺负还没踏入社会的学生。

就是这样。

5

第四层，技术伪装。

上面说的三层都是找人之后的。日常反诈骗最大的问题是如何找人。

职业骗子都有技术伪装。这是最基本的技术。就算不做技术伪装，黑产品早就被称为黑菊花。

为了方便大家理解，我来说说最基本的迷彩包。

IP池+换号平台+肉鸡，我称之为黑产三链。

最底层是broiler，就是远程控制别人的电脑和服务器运行，一般都是通过漏洞注入的方式，很多乱七八糟的免费软件网站，小电影网站等等，对，不只给你一个葫芦宝贝，也是特洛伊木马。

只要你不小心，你的电脑就会在你不知情的情况下变成别人的。

当然，考虑到现在软件的流氓程度，很多正版软件都是这样做的，只是黑产品插木马，正版插广告​​。

表层是IP池。

ip是网络互联协议，是整个TCP/IP协议套件的核心，是互联网的基础。

简单的解释是您的网络连接标识。您可以通过IP锁定您的网络地址，然后锁定您的设备位置。

很多网站的锁定区其实是锁定了IP范围。只要你用这个范围内的IP登录，拒绝登录就可以了。

所谓IP池就是动态IP库。你的IP进入IP池后，会分配另一个IP给你。你使用另一个IP的身份进行网络活动，掩盖你的真实IP。 .

IP池最基本的应用就是梯子。原则上，各种梯形图软件是一个很大的IP池。连接后，将为您分配一个新的 IP。你相当于使用了一个新的IP。用于上网和绕过锁定的 IP。

在黑行业中，IP池的作用是伪装身份，防止警察找到真实的网络身份，进而锁定地址信息。

对于不懂技术的人来说，基本上是无法追踪IP池的。

IP池是做坏事的基础。此前，Soul 的运营伙伴指示他的员工去一个竞争平台，以摧毁光速。他被捕是因为他直接利用公司的网络做事。这个人的举动让所有人都震惊了。伙计，如果你说他是卧底，我相信，一个正常的坏人怎么会做这种事情。

在电话诈骗中，最常用的号码转移平台是各种号码转移平台。原理类似于 IP 池，但针对数字。各种虚拟号码，110都可以伪装。

只是这些号码一般不支持回拨，所以电话诈骗往往是单线程的，尽量不要让你挂断。

6

说到这里，你有没有发现，抓骗子真的是一项非常具有挑战性的工作。

我会给你简单描述一下难度。

大部分情况都是去IP池和换号平台，因为找不到真机。

一小部分人会发现，所谓的设备，是追溯设备后的肉鸡，完全没有意义。

极少数人找到了真实设备并定位它，发现他们不知道它。这是身份欺诈。

很少有人能够找到真人。结果，事实证明他们在国外。当你去逮捕他们时，他们可能已经换了国家。

很少，很少，最后被抓到的很少，想找回来的时候很困难，所有的程序都乱七八糟。

最后终于拿回来问了，钱早就丢了，而且这个人也可能只是线下的人，他自己也不知道大佬是谁。

酥皮没有千层，混蛋也没有混蛋。

有时候反欺诈到了一定程度，我什至觉得向上帝祈祷他们会被雷劈死更简单、直接、有效。

而且追钱的时效性要求很高，以后钱就没了。

不要以为可以做 ATM 监控，用海绵宝宝头条也无能为力。

如果你今天被骗了，明天记得报警，那已经有点晚了，24 小时足够骗子给你钱走遍世界了。

尤其是很多人被骗的时候，第一时间不能告诉别人，等鼓起勇气说出来的时候，就晚了。

说完这四层，其实还有第五层，而这第五层就是造假存在的土壤。

7

第五层是人的贪婪和固执。

有些被骗的人其实明知道是骗局，却抱着侥幸心理参与，赌自己不是最后一个，玩心跳快跑的游戏。

跑快去会所当年轻模特，跑慢找警察甩锅，懒得理。

既然追求刺激，那就请到最后吧。

固执的人最难。

如前所述，反欺诈最重要的是在欺诈发生之前及早宣传和人工干预。

但是很多人真的不听劝。

在反诈骗的过程中，最无能为力的是你知道这是骗子，并且锁定了受害人的身份，即使诈骗没有成功，你也已经发出了预警介入，但受害者往往不相信你，而是认为你是骗子。

并且需要注意的是，由于欺诈行为并没有真正发生，在法律原则和程序上，你无权强迫他人做某事。最多只能劝阻他们。

这是警方面临的最大问题。如果您不同意，则不能冻结您的帐户。该过程必须进行。

如果你不听你的劝说，很多人会骂你爱管闲事，但反正我脾气不好。不听劝告对我不好，我连OFO的押金都没有拿回来。

即使当场被说服了，很多人表面上说明白自己在说什么，却转身给了骗子钱。

直到我把钱打完，我才恍然大悟自己是不是被骗了。

有时我想知道他们是为了钱还是什么，为什么还要花圣贤的时间。

果然，金钱是一种堕落的东西，所以我希望你能给我更多的钱，让我一个人受苦，给你一个安逸的生活。

8

最后总结一下重点，为什么造假这么难追？

首先，骗子伪装专业，涉及技术对抗，跑得很快。

第二，使用个人白账户后，资金流向难以追踪。

第三，大量逮捕案件涉及国外，沟通成本太高。

第四，警察资源有限，留给他们的地方太多，而且他们也是人。

欺诈当然要打击，但这并不容易，需要更多的时间和相互理解。

很多时候，我们认为容易的事情背后是许多人的努力。

也许，这就是生活。